信號配置策略 7.0 Extra (上)
信號配置策略 7.0 Extra
-----本次更新如下-----
-版面重新排版
-新加入調整行動欄
-加入選擇題調整指令
-新加入開倉分配比例公式
-修正表格抓10MA
-新加入SPY / QQQ
前言：
信號配置策略經過二年多以來改善，優化，由剛開始時的信號策略4.0版本開始，慢慢發展成為現今7.0版本，這是一種混合價值平均法，趨勢策略，移動止盈/止損策略加上資金管理的混合策略，旨在降低投資摃杆ETF時的壓力，亦同時提高回報，在所有不同時期的長報回測表現中，我們比市面上所有投資槓桿ETF的策略回報更大，同時降低DRAWDOWN令到投資壓力降低。
本次更新中，大部份都在7.0的原有策略下進行優化，使其更容易操作，因為我發現我們群友中有些時候會問我，到底應該開始投資多少? 又或者，當觸發止損後應該怎做? 我了解到策略雖然建立，但表格不夠精細，為此我重新調整表格，使其能夠簡潔，清晰。
一. 面版調整
重新排版後的面版，色調比前版本更為簡潔，加入了上期調整行動和本期調整行動，這是新加入行動面版，紀錄你上次調整和本次調整的時候買賣多少股票，成交價，以及你的額外收入和行動指令，這是對應新加入的行動調整欄，(容後介紹)
另外，加入了一些新的圖表，性能比較和指令統計
二. 新加入的行動調整欄
本次更新，加入全新的行動調整欄，這是新加入的欄目，旨在令使用者覺得更清晰選擇指令，及執行調整時簡易一點
這裡會有兩個部份，黃字是關於指令部份，採用問答題顯示，綠字部份是行動調整，例如月結後選擇好指令，翌日開市交易時，打入調整時的買賣價，表格會按選擇好指令後，跟據你買賣價變動自動調整好買賣股數，同時輸入你的額外收入(如債券套利，股息收益等等)，不用擔心，下一篇文章會示範一次。
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三.開倉分配比例公式
本版本中，我們重新確立了 統一的開倉公式，目的是提升策略的一致性。過去許多使用者在私下交流時，往往採用不同的組合比例：
• 有人選擇 DCA（月供分批投入），這種方式簡單、壓力小，因此我們不加限制。
• 但也有人比例過於極端，例如以年齡劃分現金比例，或一開始就投入 80–90% TQQQ，甚至有人在重大事件前近乎全倉買入。
這些差異導致回報差距極大。畢竟，進場時機與倉位比例，會直接影響槓桿 ETF 的後續表現。因為市場情緒也常常令人偏離理性：牛市時過度樂觀而加大槓桿ETF比例、熊市時過度保守又保留過多現金。
為了避免這種不一致，我們將公式重新調整：
• 降低年齡因子的影響
• 以 NDX 的 10MA 乖離率作為核心判斷依據
• 保留 10% 現金比例作為基本安全墊
開倉公式
我們分別以DEMO 2010/2/26 和 2000/1/31 作比較
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| 2010年2月26 |
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| 2000/1/31 |
假如你不是單純開始採用DCA策略，而是有一筆錢開始投資，在新公式的設定下，兩種時期分配會以NDX的乖離率作主旋律，在2010年2月 在希債危機下，市場還在受希債危機影響，市場氣氛低迷，新的開倉公式會偏向進取，要求投入86.45%到TQQQ中，只剩下13.55%現金作備用。
同理，在2000/1/31，美股牛氣沖天，科網股泡沫高峰時期，投資氣氛熱烈，甚至迫使投資人FOMO追入，但此時公式卻毫無感情地指示你保留47.84%現金，只準許你保守地投入52.16%到TQQQ中。
為什麼需要這樣做?，因為我們都會受股市走勢而影響情緒，而情緒卻會影響判斷，並不是說保留現金就代表一定即將大趺，從客觀上看，只要目標市值一直增長，加上TQQQ波動，你的現金始終會在累積期有用武之地。
加上TP門檻降低，更容易觸發TP，資金回籠的機會更大，速度更快，止盈的量越後期越多
有一說，美股市場長久而來最終上漲，看似正確，但是他們忘了說，你的生命投資周期會越來越短，後期就更加需要趨向保守，你的初始資本決定你未來回報，如果你在2000年1月全倉投入，在2月你會很爽，但市況一轉，將由天堂打入地獄。你離財務自由卻因為市場氣氛而拖慢了好幾年
雖然市場最終上漲 但你已浪費了好幾年回本，即使策略有止損保護，你將來的回報也因此而減少，投資心理學的損失的痛苦比獲利得來喜悅是兩倍，壓力就會隨之而來
開始投資時年齡越大，就更加應該小心為上，30歲開始的話，只有30多年時間，而隨著時間越久，年齡越老，便應該趨向保留更多現金，所以新的公式在兼顧年齡影響之餘，把NDX指數的乖離作參考也是重中之重。
---另外重新修正抓10MA公式，在反覆止損時或月內突破時更準確抓10MA數值
---加入SPY/QQQ 對比
下一篇 將會解說表格的操作
